W ramach Raportów Spadkowych nasz zespół zarządza aktywami osób zmarłych. Jest to usługa, którą wykonujemy na zlecenie spadkodawców.

W naszej pracy zauważamy, że Spadkobierca jest pozostawiony sam ze swoim problemem. Samo odziedziczenie majątku w spadku zwykle stanowi dla spadkobierców duże obciążenie psychiczne i emocjonalne. Spadkobiercy nie potrafią zająć się tym majątkiem, ocenić jego wartości ani skutecznie nim zarządzać. Dotyczy to szczególnie majątku położonego poza ich miejscem zamieszkania, czy wręcz zagranicą. Jak wynika z naszej praktyki po odnalezieniu lub przejęciu majątku spadkowego trzeba go zabezpieczyć, zarządzać nim lub go sprzedać, co oznacza dalsze problemy dla takich osób. Samodzielne zarządzanie majątkiem spadkowym przez spadkobiercę nieposiadającego specjalistycznej wiedzy prawnej lub doświadczenia jest niezmiernie uciążliwe i mało skuteczne.

Odziedziczyłem w spadku akcje lub obligacje.

Podobne problemy są w przypadku odziedziczenia instrumentów finansowych, czyli akcji, obligacji lub jednostek funduszy inwestycyjnych. Powszechny w Polsce brak wiedzy co do działania rynków finansowych jest dużą barierą dla spadkobierców, szczególnie jeśli zmarły pozostawił w spadku instrumenty finansowe, które wymagają zarządzania lub podjęcie pewnych decyzji inwestycyjnych. Tutaj trzeba podkreślić, że bardzo często banki grają nie fair i często oferują osobom starszym instrumenty finansowe różnorodnego typu, czy jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych. Po śmierci takiej osoby problem spada na jego spadkobiercę.

Wycena aktywów.

W ramach zarządzania majątkiem spadkowym wykonujemy wycenę aktywów i poszczególnych składników majątku spadkowego np. przedsiębiorstwa czy aktywów finansowych. To jest bardzo duża pomoc dla spadkobierców, szczególnie takich, dla których rynki finansowe są mało zrozumiałe.

Przecież bank nam pomoże.

Niestety nie pomoże lub nie zawsze pomoże. Spadkobiercy w Polsce nie są systemowo informowani przez instytucje takie jak: banki, domy maklerskie, ubezpieczycieli, fundusze inwestycyjne i emerytalne czy sądy o środkach pieniężnych i majątku, który należał do osób zmarłych. Z naszej praktyki wynika, że instytucje finansowe nie informują rodziny zmarłego, że zmarły pozostawił majątek, a rodzina zmarłego nie wie o tym majątku, ani o jego wartości. Dotyczy to nieruchomości, pieniędzy na rachunkach bankowych, akcji i obligacji na rachunkach maklerskich, polis ubezpieczeniowych, środków inwestycyjnych i emerytalnych i innych aktywów. Dlatego tak istotne jest wsparcie jakiego udzielamy spadkobiercom w ramach zarządzania aktywami.

Marcin Molak